Cursos de Postgrado en Planificación Financiera Certificada

La gestión del dinero y de planificación de la jubilación es un campo cada vez más importante , ya que el envejecimiento de la generación del baby -boom espera con interés sus próximos decenios. Con la gente de retirarse antes, viven más tiempo y tienen expectativas de vida más altas, un plan financiero cuidadosamente construida es crucial. Planificadores financieros certificados buscan enfrentar ese desafío con una combinación de experiencia y formación . Asesores Financieros Personales

Un asesor financiero personal es una persona que ayuda a los clientes a aumentar o preservar la riqueza por el conocimiento de los vehículos y las estrategias de inversión . Muchos comienzan su carrera en la banca, seguros u otros campos relacionados. Asesores individuales pueden especializarse en áreas como la planificación de la jubilación , la planificación del patrimonio , preservación de la riqueza o la planificación de la sucesión . Algunos tienen licencia para vender seguros , fondos mutuos, bonos, acciones u otros instrumentos financieros directamente a sus clientes; otros simplemente cobran por su tiempo y experiencia .
Planificadores Financieros Certificados

Un planificador financiero certificado es un asesor financiero que ha cumplido con los criterios establecidos por el planificador financiero certificado Junta de Normas ( CFPBS ) , organismo de acreditación de la profesión. Con el fin de ganar la designación PPC un candidato debe cumplir con los requisitos de formación, aprobar un examen de certificación, tener un nivel mínimo de experiencia en el campo , y se someten a una serie de controles de antecedentes personales y profesionales detallados. El requisito educativo comienza con un título de licenciatura en cualquier disciplina , seguido de un curso de PPC bordo registrado. Las personas con doctorados en negocios o la economía puede desafiar el requisito educativo , al igual que los profesionales en campos relacionados , tales como abogados, contadores públicos , aseguradores de vida fletados y analistas financieros Chartered.
Graduate Programs PPC

Para aquellos que ya han ganado un título de grado en una disciplina relacionada, un certificado de postgrado proporcionará las habilidades y los conocimientos necesarios en un breve curso de estudio , a menudo un año o menos. Para aquellos con títulos de grado , el programa de PPC puede ser tomado como una concentración dentro de un grado de maestría o MBA. El programa MBA se hace a menudo disponibles en línea para el beneficio de los profesionales que trabajan y que no pueden tomar tiempo libre para asistir a las clases formales . Ejemplos de estas tres alternativas se pueden encontrar en la página web de la Universidad Luterana de California.
Encontrar un Programa

El CFPBS mantiene una base de datos de los programas aprobados en su sitio web . La base de datos se puede buscar por estado, o por el tipo de programa. Otra opción es el sitio web de la universidad Navigator federal, que permite a los resultados de búsqueda para ser filtrados por un número de criterios . The College Navigator también proporciona herramientas para comparar un máximo de cuatro escuelas a la vez en una cuadrícula, por lo que es más fácil elegir entre las instituciones con ofertas similares.