Cómo retirar dinero de los planes de ahorro para la universidad

Tal vez ha llegado el momento para que su hijo la cabeza a la universidad --- y comenzar a pagar la matrícula. O tal vez será un par de años más antes de secundaria abandona el nido , pero ha caído en tiempos difíciles y podría utilizar un poco de dinero . De cualquier manera, usted puede optar por retirar dinero de un plan de ahorro para la universidad , tales como 529 o Cuenta de Ahorro para la Educación Coverdell (CESA ) . Pero tenga en cuenta que , dependiendo de la finalidad de la recogida , es posible que una bofetada con impuestos y penalties.Things que necesitará
Retiro formDocumentation de gastos calificados de
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Retirar la universidad ahorro Matemáticas 1

Calcular cualquier impuesto y /o sanciones , en su caso . Los retiros de los métodos de ahorro más populares --- 529 Planes y CESAs ahorro para la universidad --- son libres de impuestos cuando se utilizan para la matrícula, cuotas , suministros y otros gastos relacionados con la universidad calificados. CESAs son también libres de impuestos cuando se utilizan para K- 12 los gastos del beneficiario. Sin embargo , otros gastos estarán sujetos al impuesto sobre la renta y una sanción adicional de 10 por ciento.
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Determinar si la retirada es la pena el precio que puede pagar . Si decide que debe retirar ahorros para la universidad por razones distintas a la educación de su hijo, consulte con un asesor financiero para averiguar cómo reducir al mínimo las penas.
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Descargar un formulario de retiro en el sitio web del plan o visite una oficina administrativa para recoger uno en persona. Llene el formulario (o, si usted no es el titular de la cuenta , tiene que llenar a cabo) y fax, correo o entregarla .
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En la mayoría de los casos, el titular de la cuenta puede entonces retirar dinero, colocarlo en una cuenta de cheques regular o cuenta de ahorros y utilizarlo para pagar la universidad directamente . Sin embargo , a veces los retiros están limitados a los reembolsos de gastos de la universidad ya pagados. Consulte con el administrador de su plan para obtener detalles específicos.