Cómo utilizar una cuenta IRA para la Escuela

Con los costos educativos crecientes , la búsqueda de fuentes para pagar la universidad parece cada vez más difícil. Según el IRS , usted puede tomar distribuciones prematuras de su cuenta IRA para pagar los gastos educativos calificados. Usted debe entender las directrices y las consecuencias antes de hacer el retiro . El IRS omitirá la pena de 10 por ciento cuando usted retira fondos para la escuela, pero que pagar impuestos sobre todos los retiros de un IRA tradicional y en las ganancias tomadas de un Roth IRA.Things que necesitará
formulario de retiro IRA
número de cuenta IRA
identificación personal
Formulario 1040 del IRS
Formulario IRS 5329
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consultar con su asesor fiscal o su asesor financiero para determinar si tienes mejores opciones financieras para pagar los gastos escolares. Usted no será capaz de volver a depositar los dólares que retirarse de una cuenta IRA , a menos que lo haga dentro de los 60 días. Los dólares que usted gasta en la educación tengan dólares de distancia de sus ingresos de jubilación .
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Solicitar un retiro de su custodio de IRA . Usted necesitará su número de Seguro Social , su identificación personal válida y su número de cuenta IRA. Indique su propósito para retirar los fondos . Indicando un retiro para los propósitos educativos evita una multa del 10 por ciento obligatorio. Su custodio IRA reportará la denuncia al IRS de acuerdo con la razón que usted especifique.
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opciones de retención de impuesto sobre la renta designado en la forma de retiro . En general, usted puede solicitar una cantidad de dinero específica o un porcentaje de su retirada total. También puede solicitar ningún impuesto que se retendrá , pero usted tendrá que pagar impuestos sobre su distribución cuando presente su declaración de impuestos para el año en curso.
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Utilice sus fondos para pagar gastos calificados . Según Bankrate , gastos calificados incluyen matrícula , materiales, equipos , como computadoras y honorarios . Si usted asiste a la escuela por lo menos medio tiempo , también puede incluir alojamiento y comida.
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Reporte su retirada total del IRA en el formulario del IRS 1040 y el formulario del IRS 5329 . Mientras que usted no necesita enviar copias de sus recibos al IRS , que es una buena idea para mantenerlos con sus registros de impuestos en el caso de que usted sea auditado .