Cursos Asesor Financiero

Profesionales identificados como asesores financieros venden productos de seguros y relacionados con los seguros . Los asesores financieros también pueden ser corredores de bolsa y los contadores o conocido como planificadores financieros . Debido a que la terminología se utiliza ampliamente, líderes de la industria desarrollaron el Financial Planner ( CFP ) la designación Certified , lo que requiere su propia formación y las pruebas . Cursos para los asesores financieros se refieren a la profesión subyacente . Seguros

Los asesores financieros que venden productos de seguros , tales como el hogar, el seguro médico y concesionarios debe tener licencia en el estado en que hacen negocios. Aunque es similar en cada estado , cada estado tiene sus propios requisitos de licencia. Los diferentes tipos de productos de seguros a menudo requieren de licencia única; por ejemplo , la salud de seguro y el seguro de vida caen bajo las licencias por separado en la mayoría de los estados . Sin embargo , las empresas de formación y la concesión de licencias que proporcionan un tipo de educación de seguros y licencias proporcionan generalmente el otro supuesto seguro que pueda necesitar. Hay una gran variedad de empresas de educación profesional que se especializan en la educación y la prueba específica para la concesión de licencias profesionales , como los seguros . Las escuelas incluyen Proschools , LearnInsurance y Agent Training Center Broker .
Acciones Brasil

Los corredores de bolsa venden productos que van más allá de las poblaciones, incluyendo algunos tipos de rentas vitalicias , seguros de vida y bonos , que son conocida como valores registrados . La definición de un valor registrado es complejo , pero por lo general significa que su venta está restringida , así como regulada y registrada por la Comisión de Bolsa y Valores ( SEC ) . Los asesores financieros que venden valores registrados deben tener licencia , y las pruebas requeridas son la Serie 7 y Serie 63 La Industria Financiera Autoridad Reguladora ( FINRA ) supervisa la educación , las pruebas y la concesión de licencias para la venta de valores . Además de Proschools y Agent Training Center Broker , Global Career Schools ofrece Serie 7 y 63 cursos
Planificadores Financieros

Si bien el término " asesor financiero " . se utiliza ampliamente, el planificador financiero certificado Junta de Normas administra la designación PPC para crear una definición estándar y clara para los planificadores financieros . Mientras que los profesionales pueden ser casi cualquier combinación de vendedor de seguros , corredor de bolsa , contador y planificador financiero , planificador financiero puede connotar específicamente un planificador basado en honorarios . Planificadores Honorario-basados ​​normalmente son personas no comerciales; que cobran a los clientes a crear planes personalizados financieros como consultor y no como un vendedor. Las mismas escuelas que ofrecen seguros y licencias de corredor de bolsa puedan ofrecer cursos y la concesión de licencias para la designación de la PPC , que ahora requiere un título universitario como requisito previo , mientras que los corredores de bolsa y los vendedores de seguros no están obligados a tener un título universitario.


Contadores

Contadores dispensar asesoramiento financiero , pero por lo general no se definen a sí mismos como asesores financieros a menos que estén vendiendo productos financieros como parte de su negocio . Si lo son, además de su grado de contabilidad , suelen ser necesarios los cursos y la concesión de licencias adecuadas que figuran en las otras secciones .